5 ركائز أساسية تحدد استيراتيجية البنك أبرزها تعظيم الربحية وتعزيز الابتكار .. والوصول بماكينات الصراف الآلي لــ 200 ماكينة خلال العام الحالى
زيادة عدد الفروع إلي 50 فرعاً بنهاية 2025 .. ورفع مراكز أعمال المشروعات الصغيرة والمتوسطة إلي 16 مركز نهاية 2025
الارتقاء بنسبة التمويلات إلى الودائع لــ 52.2%
استطاع بنك البركة بقيادة حازم حجازي الرئيس التنفيذي لبنك البركة ونائب رئيس مجلس الإدارة تحقيق مؤشرات مالية استثنائية تعكس الأداء الإيجابي المتواصل للبنك ونجاحه في تنفيذ إستراتيجيته الطموحة للنمو في وقت قياسي .
وتعتمد استراتيجية بنك البركة على خمس ركائز أساسية هي : تعظيم الربحية، محورية العميل، ثقافة مُشجعة للابتكار ، إطار رقابي مؤسسي قوي، إلى جانب التحول الرقمي. ولتحقيق تلك الركائز، تم رسم الاستراتيجيات الخاصة بقطاعات الأعمال من خلال نماذج أعمال مرنة ومتوافقة مع كافة التغيرات ، حتى استطاع البنك أن يحقق تحولاً كاملاً إلى نظام مركزي من خلال تعديل نموذج الأعمال والعمليات لجميع قطاعات الأعمال.
وفي إطار حرصه الدائم على تحقيق التنمية المستدامة وتطوير البنية التحتية التكنولوجية والتميز في تقديم خدمات مصرفية استثنائية متوافقة مع الشريعة الإسلامية، قام بنك البركة بتطوير إستراتيجية شاملة ومُستدامة مدتها ثلاث سنوات ليتم تنفيذها حتى عام 2025 بهدف توسيع حصته السوقية والارتقاء بمنظومته الرقمي.
وقد ظهر نجاح البنك في تنفيذ خطته الإستراتيجية نحو التوسع في السوق المصرفي وجذب المزيد من العملاء من خلال نتائج الأعمال المعلنة بالقوائم المالية والتي كشفت عن معدلات نمو ملحوظة خلال الربع الأول من 2024، فقد حقق البنك صافي أرباح قبل الضريبة بمبلغ 918 مليون جنيه بنسبة نمو 28%، بينما وصل صافي الأرباح بعد الضريبة إلى 555 مليون جنيه بنسبة نمو 25%.
وبلغ صافي الدخل من العائد المحقق 1,337 مليون جنيه بنسبة نمو 27%، وحقق صافي الدخل من الأتعاب والعمولات زيادة قدرها 31 مليون جنيه لتسجل 138 مليون جنيه.
ووصل هامش صافي الأرباح (NPM%) بواقع 5،6 % ، بينما سجل إجمالى محفظة التمويلات والتسهيلات المقدمة للعملاء زيادة قدرها 5,4 مليار جنيه لتسجل 49 مليار جنيه.
وسجل إجمالي محفظة ودائع العملاء مبلغ 94 مليار جنيه بزيادة قدرها 9,1 مليار جنيه، الأمر الذي مكَّن البنك من الوصول بنسبة التمويلات إلى الودائع إلى 52.2% مقابل 51.4%.
تحسين جودة الخدمات المصرفية :
ويلتزم بنك البركة بتقديم منتجات مصرفية تعد الأكثر تنافسية وتلائم كافة شرائح العملاء من الأفراد والشركات، مما يعكس مجهودات البنك في تنفيذ عدة خطوات استراتيجية وتبني رؤية محورها العميل عن طريق وضع هيكل أكثر دقة لتقسيم العملاء وتحسين جودة خدماته المصرفية وتسهيلها، بغرض استقطاب شرائح جديدة من العملاء والتوسع في مناطق جغرافية مختلفة.
وفي هذا الصدد أطلق البنك مؤخراً شهادة ثلاثية بإسم (إيليت)، بحد أدنى للشراء يبدأ من ألف جنيه. ويبلغ معدل الربح السنوي للشهادة 22% يُصرف شهريًاطبقا للنتائج الفعلية للبنك، وهو ما يمثل أعلى معدلات الربح على شهادات الإيداع في السوق المصرفي. هذا بجانب ما يقدمه البنك من حسابات كحساب التوفير الشهري وحساب البركة الجاري اليومي ، وهي تعتبر من أعلى الحسابات عائداً في السوق المصرفي حالياً، فيبدأ العائد على حساب التوفير الشهري من 20% لمبلغ 5,000 جنيه ويصل إلى 26% بينما يصل العائد على حساب البركة الجاري اليومي للأفراد و الشركات إلى 23% طبقا للنتائج الفعلية للبنك.
كما كان البنك قد أطلق خدمة “ثراء”، وهي خدمة مصرفية مميزة لكبار العملاء تقدم باقة متنوعة من منتجات التجزئة والخدمات المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات وتطلعات العملاء بما يتواكب مع أسلوب حياتهم اليومية.
التمويل المستدام :
ومن منطلق التمويل المستدام، تركز خطة بنك البركة على عدة قطاعات أهمها قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة، وقطاع الاقتصاد الأخضر، إذ يسعى بنك البركة جاهدًا إلى تدبير التمويلات اللازمة للتوسع في تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة. وبالفعل حصل البنك على تمويل بقيمة 50 مليون دولار من مؤسسة التمويل الدولية بموجب توقيع شراكة بين الطرفين لدعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة في مصر للمساهمة في تحفيز النشاط الاقتصادي وخلق فرص جديدة للعمل في مختلف قطاعات النشاط الاقتصادي وفي مقدمتها التكنولوجيا والنقل والاتصالات والصحة وغيرها. وفي ضوء ذلك، شهدت محفظة تمويلات الشركات الصغيرة والمتوسطة ارتفاعًا ملحوظاً لتسجل 6،9 مليار جنيه في الربع الأول من 2024بزيادة قدرها 644 مليون جنيه مقارنة بنهاية عام 2023.
ومن ناحية أخرى، استحوذت أيضاً تمويلات الأفراد على جزء كبير من محفظة التمويلات الخاصة بالبنك، حيث حققت زيادة ملحوظة بلغت 9.2 مليار جنيه بزيادة قدرها 1,6 مليار جنيه مقارنة بنهاية عام 2023، كما سجلت محفظة التمويلات المقدمة للمؤسسات ارتفاعاً بقيمة 3،1 مليار جنيه لتصل إلى 33 مليار جنيه في نهاية مارس 2024.
الشمول المالي وتحقيق أهداف التنمية المستدامة :
وفي سبيل الارتقاء بمنظومة الشمول المالي وتعزيز الاستقرار الاقتصادي، قام قطاع التحول الرقمي ببنك البركة بالتعاون مع قطاع تكنولوجيا المعلومات لتطوير خطة مدتها خمس سنوات؛ تستهدف تكثيف جهود التحول الرقمي للمنتجات والخدمات المقدمة ومنظومة العمليات التشغيلية بأكملها.
ويعمل البنك على أن يتم إطلاق خدمة الموبايل البنكي قبل نهاية العام الجاري، بالإضافة إلى العمل على ااستحداث خدمة ChatBot في إطار تقديم خدمات تنافسية. فضلاً عن خططه لتطوير فروع رقمية من خلال تنفيذ المعاملات رقمياً، لتشمل معظم المعاملات البنكية مثل إصدار البطاقات البنكية لحظياً، فتح الحسابات، شراء الشهادات وربط الودائع وذلك من خلال تكنولوجيا ال Video Conference وال Instant Card Issuance،سواء في أوقات ممتدة أو خلال العطلات والأجازات الرسمية.
وعلى صعيد القنوات الرقمية؛ تم تطوير الصفحة الرسمية للبنك وقام البنك بتطوير أنظمة الإنترنت البنكي وكان من أوائل البنوك التي قدمت تطبيق انستاباي للتحويلات اللحظية مع إضافة خدمات التبرعات ودفع الفواتير عبر التطبيق.كما حرص البنك على إضافة خدمات الإيداع النقدي و إعادة تدوير النقدية والمعاملات اللا-تلامسية وشبكة الصراف الآلي بأحدث نظم التأمين العالمية.
رفع كفاءة شبكة الــATM :
ونجح البنك في تطوير منظومة العمل الخاصة بماكينات الــ ATMبناءً على استراتيجية تعتمد على محاورين أساسيين، أولاً رفع كفاءة شبكة الـATMلتقديم خدمة مستمرة على مدار الـ 24 ساعة، مع إضافة خدمات جديدة إليها، وثانياً تم إعداد خطة لإعادة توزيع ماكينات الصراف الآلي وزيادة عددها لتصل إلى 160 ماكينة في عام 2023، مقارنة ب 118 ماكينة عام 2022 بنسبة نمو 27%، على أن تصل إلى 200 ماكينة خلال العام الحالي، بهدف تسهيل الوصول للعملاء الحاليين والمستهدفين في جميع محافظات الجمهورية.
وفي نفس السياق، قام البنك بعقد عدة فعاليات وندوات تثقيفية في العديد من المحافظات لنشر الوعي عن الخدمات المالية وغير المالية والمنتجات المتاحة لجميع الفئات مثل محافظات دمياط والشرقية والإسكندرية والجيزة.
المسئولية المجتمعية أحد أعمدة أنشطة بنك البركة :
وتأكيداً على مسؤوليته نحو المجتمع، أطلق البنك العديد من المبادرات تحت مظلة “علشان البركة تعم”، وكانت أبرزها مبادرة “البركة فيكي” وذلك بالتزامن مع اليوم العالميللمرأة للاحتفال بها على جميع المستويات، حيث حرص البنك على استضافة العديد من السيدات أصحاب الحرف لعرض وبيع منتجاتهم لموظفي البنك، بالتعاون مع مؤسسة صناع الخير ومستشفى بهية التي وقع معها البنك أيضاً بروتوكول تعاون ينص على تقديم أجهزة طبية لدعم محاربات سرطان الثدي، بالإضافة للتكفل بقيمة 100 جلسة كيماوي تقدم بالمجان.
وأيضاً في مجال الصحة، تعاون البنك مؤخراً مع مؤسسة مجدي يعقوب لأمراض و أبحاث القلب من خلال التكفل بإنشاء وحدة بالرعاية القلبية في مركز مجدي يعقوب العالمي للقلب بمدينة 6 أكتوبر. بالإضافة إلى دعم البنك لمستشفى أهل مصر، حيث قام البنك بالتبرع بتكلفة شراء جهاز تنفس صناعي متنقل للمستشفى، مما يساهم في إنقاذ الحالات الحرجة والمرضى المصابين بأسرع وقت.
كما أقام البنك، بالتعاون مع مؤسسة صناع الخير للتنمية ومؤسسة ميرفت سلطان، عدد من القوافل الطبية والتبرع بأجهزة الكشف عن أمراض العيون للمستشفيات الجامعية لتقديم خدمات متكاملة للكشف والعلاج المجاني لمرضى العيون بالمحافظات، وقدم البنك تبرعاً بـ 65 وحدة أكسجين خارجية و5 كراسي لجلسات العلاج الكيميائي للفرع الجديد للمعهد القومي للأورام 500500 ، بالإضافة إلى تجهيز معمل التحاليل بمستشفى الناس لتحسين الخدمة المقدمة للأطفال من مرضى القلب.
وفيما يخص مجال التعليم، قام البنك بتوقيع بروتوكول تعاون مع جامعة السويدي للتكنولوجيا – بوليتكنك مصر، لتجهيز معمل حاسب آلي يحمل اسم بنك البركة داخل الجامعة، وذلك بهدف تعزيز البيئة التعليمية والتكنولوجية.
يأتي ذلك إلى جانب التعاون مع مؤسسة مصر الخير في شهر رمضان،حيث تبرع البنك بتكلفة 7500 كرتونة غذائية تم توزيعها على الأسر الفقيرة في صعيد مصر.
تعزيز الانتشار الجغرافي بأسرع وتيرة :
يمتلك البنك خطة توسعية مرتبطة بالانتشار الجغرافي، وتشمل عدد فروع بنك البركة حالياً 36 فرعًا،تغطي القاهرة والإسكندرية والصعيد والدلتا، مع خطة لزيادة عدد الفروع في معظم محافظات الجمهورية بنهاية عام 2025 لتصل إلي 50 فرعاً، ويعمل البنك على خدمة عملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة من خلال 13 مركز أعمال بالمحافظات المُختلفة، والمستهدف أن يصل عددها إلي 16 مركز بنهاية عام 2025.
